Un ETF (Exchange-Traded Fund) est un fonds négocié en bourse qui détient un portefeuille d’actifs financiers et réplique généralement la performance d’un indice spécifique. On pourrait dire que les ETF sont « des paniers ». Les ETF sont connus pour leur diversification, leurs frais de gestion réduits, leur facilité d’achat et de vente sur les marchés boursiers, et leur accessibilité à tous les budgets.
ETF d’Actions
Les ETF d’actions investissent dans un panier d’actions qui composent un indice boursier spécifique, comme le S&P 500, le MSCI World ou le SPI. Ils permettent aux investisseurs de diversifier leur portefeuille en détenant des parts dans de nombreuses entreprises avec un seul achat. Les ETF d’actions sont populaires pour leur potentiel de croissance à long terme et leur liquidité. En achetant des actions, vous devenez propriétaire de l’entreprise.
ETF d’Obligations
Les ETF d’obligations regroupent des obligations de différentes entreprises, gouvernements ou autres émetteurs. Ils offrent aux investisseurs un moyen de diversifier leur portefeuille de titres à revenu fixe. Les ETF d’obligations peuvent fournir des revenus réguliers grâce aux paiements d’intérêts et sont souvent utilisés pour réduire la volatilité globale d’un portefeuille. En achetant des obligations, vous prêtez à des entreprises ou des gouvernements vos avoirs en échange d’intérêt.
ETF Immobilier
Les ETF immobiliers investissent dans des sociétés immobilières ou des fonds de placement immobilier (REITs). Ils offrent aux investisseurs une exposition au marché immobilier sans avoir à acheter directement des propriétés. Ces ETF peuvent générer des revenus grâce aux loyers perçus par les propriétés détenues par les REITs, en plus de la potentielle appréciation des actifs.
ETF de Métaux Précieux
Les ETF de métaux précieux investissent dans des métaux tels que l’or, l’argent, le platine ou le palladium. Ils offrent un moyen simple d’accéder à ces actifs physiques sans avoir à les stocker. Les ETF de métaux précieux sont souvent utilisés comme une couverture contre l’inflation et les incertitudes économiques, car les métaux précieux conservent généralement leur valeur mieux que les monnaies fiat en période de crise.
Proportion d’Actions dans un Portefeuille
Une règle simple pour déterminer la proportion d’actions dans un portefeuille est la suivante : 100 moins votre âge. Par exemple, si vous avez 30 ans, 100 – 30 = 70 % de votre portefeuille devrait être investi en actions. Cette règle est basée sur l’idée que plus vous êtes jeune, plus vous avez de temps pour récupérer des pertes potentielles et profiter de la croissance à long terme des actions. À mesure que vous vieillissez, vous pouvez réduire la proportion d’actions et augmenter celle d’obligations ou d’autres investissements moins volatils pour protéger votre capital.
L’avantage est que si vous investissez votre épargne via des robot-advisor, non seulement vous avez les offres les plus attrayantes du marché, mais en plus, les proportions d’actions, d’obligations, d’immobilier et de métaux précieux seront équilibré à votre profil de risque.
Conclusion
Les ETF sont des instruments financiers versatiles qui permettent aux investisseurs de diversifier facilement leurs portefeuilles à des prix accessibles. Que vous soyez intéressé par les actions, les obligations, l’immobilier ou les métaux précieux, il existe probablement un ETF qui correspond à vos besoins d’investissement. Comprendre les différents types d’ETF, leurs avantages et la proportion d’actions adaptée à votre âge peut vous aider à prendre des décisions d’investissement plus éclairées et à construire un portefeuille plus résilient.
